Infórmate sobre los requisitos, deberes, responsabilidades y habilidades clave que deben figurar en la descripción de un puesto de banquero personal.
Los banqueros personales ayudan a los clientes a gestionar sus cuentas bancarias y sus finanzas. Comprenden el sector bancario y tienen un conocimiento detallado de los distintos productos de inversión y ahorro a disposición de los clientes.
Índice
Plantilla de descripción del puesto de Banquero Personal
Buscamos un banquero personal orientado al cliente para unirse a nuestro equipo bancario. Sus responsabilidades incluyen trabajar estrechamente con los clientes para determinar sus necesidades bancarias y prestarles un servicio individualizado proporcionándoles soluciones bancarias a medida.
Para tener éxito como banquero personal, debes construir y mantener con éxito relaciones a largo plazo con los clientes y ser capaz de resolver cuestiones relativas a las cuentas de los clientes, con eficacia y eficiencia, a fin de garantizar la máxima satisfacción del cliente.
Responsabilidades del Banquero Personal:
- Recomendar y explicar a los clientes servicios y productos bancarios en función de sus necesidades.
- Gestionar las cuentas bancarias de los clientes, incluida la apertura y cierre de cuentas, y supervisar las transacciones.
- Presentar y vender servicios y productos bancarios a clientes actuales y potenciales.
- Remitir a los clientes a expertos financieros internos y/o a los departamentos pertinentes del banco, como fondos de inversión y gestión fiduciaria, cuando sea necesario.
- Preparar documentación para abrir o cerrar cuentas, incluida la obtención de firmas y la asignación de números de cuenta, cuando sea necesario.
- Tramitar solicitudes de tarjetas de crédito, cajas de seguridad y peticiones de préstamos.
- Verificar los datos de la cuenta bancaria a petición del cliente.
- Discutir con los clientes las políticas y procedimientos bancarios y cualquier cambio que afecte a las políticas y procedimientos.
- Resolver las consultas y quejas de los clientes.
- Realizar tareas administrativas, como la introducción de datos, según sea necesario.
Requisitos del Banquero Personal:
- Licenciatura en finanzas, administración de empresas o un campo relacionado.
- Experiencia demostrada como banquero personal.
- Certificación en banca del Instituto Americano de Banca (AIB), recomendada.
- Conocimiento práctico de las prácticas, normas y reglamentos de la banca personal.
- Conocimiento detallado de los servicios y productos bancarios.
- Dominio de Microsoft Office Suite (Word, Excel, Outlook y Access), bases de datos bancarias y programas informáticos pertinentes.
- Habilidades multitarea y de gestión del tiempo, con capacidad para priorizar tareas.
- Excelentes dotes de comunicación, venta y negociación.
Las 5 preguntas más frecuentes en las entrevistas a banqueros personales, con consejos detallados para los jefes de contratación
Los banqueros personales tratan de ofrecer servicios bancarios personalizados a sus clientes. Son responsables de ofrecer soluciones bancarias acordes con las necesidades financieras de sus clientes.
Al entrevistar a banqueros personales, el candidato adecuado para el puesto debe ser capaz de ofrecer un alto nivel de satisfacción al cliente y ser bueno describiendo productos y políticas bancarias. Evita a los candidatos que no muestren un conocimiento profundo de los procesos de banca personal.
1. ¿Cómo te aseguras de que ofreces los productos y servicios de banca personal más adecuados a tus clientes?
Demuestra capacidad para ofrecer los productos y servicios bancarios adecuados a los clientes.
2. Describe el proceso que sigues para encontrar nuevos clientes. ¿Cómo les convences para que utilicen tus servicios de banca personal?
Demuestra la capacidad de buscar nuevas oportunidades de negocio.
3. Introduces incorrectamente los datos personales de un cliente en la base de datos bancaria. ¿Cómo solucionas la situación?
Demuestra capacidad para introducir datos y resolver problemas.
4. ¿Cómo te mantienes al día de las mejores prácticas y normativas en banca personal?
Indica interés por mantenerse bien informado sobre las novedades del sector bancario.
5. ¿Cómo construyes relaciones con tus clientes?
Pone a prueba la capacidad para desarrollar relaciones con los clientes.